盈亏的计算公式就是（期末净值减去期初净值）/期初净值。如果加上年化收益的话，就在除去收益期间的平方根。
浮动盈亏就是还没有赎回，钱还在市场中波动；
持仓盈亏就是目前的仓位较起始点的盈亏状况；
累计盈亏就是基金从初始一直到现在或者整个存续期间的收益。
没明白可以继续追问
在查询时盈亏那记得是没有负号的三千多------注意：网页提供的查询时间往往不是你实际购买基金的时间。如工行网银：显示的基金盈亏计算时间就是从2008年7月12日开始，在此之前购买的基金就不能参照这个盈亏结果。
我是正了是负了------你就按这个计算吧：持有份额×查询日基金净值=查询日基金资产。如果查询日基金资产>你的投入资金额，则赚，反之，则亏。
基金盈利是这样计算的：
以股票型基金举例来计算：
申购（按金额申购，也就是说买10万元某基金）：
假设你申购当日某基金净值为0.850元
申购费（申购金额×申购费率）：100000×1.5%=1500元
实际申购金额（申购金额-申购费）：100000-1500=98500元
申购份额（实际申购金额÷申购当日基金净值）：98500÷0.850=115882.35份
赎回（按份额赎回，也就是赎回xxxx份某基金）：
假设你赎回当日某基金净值为1.250元
基金总额（持有份额×赎回当日基金净值）：115882.35×1.250=144852.94元
赎回费（基金总额×赎回费率）：144852.94×0.5%=724.26元
实际赎回金额（基金总额-赎回费）：144852.94-724.26=144128.68元
这次投资你实际盈利44128.68元，成功！
没有看到你的对帐单不好说，不过一般来说，当年收益是指上一个年度的净值和今年净值的差额，打个比方，你的基金，去年12月31日的净值是1000，6月30日的净值是450，那么当年收益就是负650。至于浮动盈亏，有可能是指你的投资，也就是你买入时的净值。
代表了基金的亏损值。
现负数是代表亏了,没有疑问.
银行里的人说的“出现负数代表着分红”,莫名其妙的胡说.
T日15点前申请算当日申请，也就是
今天下午三点之前申请赎回的基金，
交易价格按今晚晚公布净值结算，也就是正式说法叫做“未知价格法”
你赎回当时看到的都是历史净值，不能作为成交依据
注意赎回后，基金公司确认的时间和资金是那一天转到你的账户
与你的成交结算价格无关。赎回申请提交后，
剩下的只有基金公司确认和中途周转问题，以后的涨跌都和你无关了
一般股票型基金赎回时间为T+4，T+5工作日（交易日15点前申请提交）
基金公司网站申购为直消方式赎回时间为T+4可能性较大
银行，券商，第三方平台为代销，T+5工作日可能性较大
但具体时间在不同基金公司，银行略有差异，不能一概而论，以实际到账为准
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